Preguntas de confianza

Abbiamo scelto di spiegare molto di noi usando il potere delle risposte

para saber mas

Hemos recopilado sus preguntas más comunes y las hemos utilizado para explicar bien lo que hacemos.

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¿Cómo puedo saber si los consultores de Meridian son los más adecuados para mí?

Ci sono due fattori di valutazione: l’intesa interpersonale e le soluzioni tecniche.
Dedichiamo il tempo necessario all’ascolto e alla comprensione dei vostri obiettivi di vita e finanziari.
Quindi scegliamo nel panorama finanziario gli strumenti più adatti ai vostri obiettivi, evitando spese bancarie e connesse ai servizi finanziari dal momento che non siamo una banca tradizionale.
Noi teniamo a fare bene il nostro lavoro: se non siete soddisfatti voi, non possiamo esserlo noi. Per questo il nostro percorso di lavoro inizia dalla comprensione dei vostri obiettivi di vita e poi finanziari.

Rispettiamo il vostro tempo e le vostre energie, indirizzandole in maniera efficace ed efficiente verso obiettivi e investimenti adatti a voi. Soltanto a voi.

Soprattutto, vi aiutiamo a:

  • fare una corretta pianificazione patrimoniale per la vostra famiglia.
  • selezionare investimenti adatti a voi e alla vostra famiglia, non scegliendoli perché sono di moda sui mercati.
  • identificare strategie efficienti per il recupero minusvalenze (si tratta di riscattare le perdite che sono state accumulate in investimenti passati e che possono avere una grande utilità nel ridurre il peso fiscale).
  • costruire una pensione in linea con il vostro tenore di vita
  • evitare spese bancarie e connesse ai servizi finanziari che non hanno valore o si possono evitare.

Se dovessimo capire di non avere la “sincronia giusta” o se tecnicamente non rappresenteremo la risposta migliore per voi, saremo felici di indicarvi dei professionisti o società di consulenza finanziaria che siano in grado di rispondere meglio alle vostre esigenze.

¿Si no sois un banco, cómo se invierten ahorros con vosotros?

È importante sapere che i vostri soldi e investimenti rimangono nella vostra attuale banca.

La banca è la depositaria dei vostri soldi: per noi è solo il luogo dove acquistare gli strumenti migliori che vi raccomanderemo per costruire il portafoglio di investimento.

Noi ci assicuriamo che la banca sia efficiente nell’offerta di strumenti e, soprattutto, nei costi e nell’operatività.

I nostri clienti sono sempre in controllo del proprio conto e sono loro ad autorizzare le operazioni di compravendita alla banca.
Noi di Meridian forniremo regolarmente la reportistica sull’andamento del vostro portafoglio, anche se potrete sempre controllare voi stessi gli andamenti dal vostro conto bancario.
Solo se può esservi utile, vi possiamo consigliare presso quali banche si trovano i servizi che si addicono meglio alle necessità pratiche di gestione del conto corrente.

Noi di Meridian non siamo una banca e non abbiamo accordi commerciali con nessun intermediario, ma conosciamo il settore in profondità per potervi consigliare al meglio.

Pero prácticamente ¿cómo funciona vuestro servicio de consultoría?

FASE 1: os creamos vuestro plan de inversión financiera personalizado que será el documento que nos guiará durante el período en el cual recomendaremos las inversiones.

En particularosexplicamos

  • el “por qué” invertimos –es decir que especificamos los objetivos vuestros por los cuales se invierte dándoles un número y un arco temporal en el cual estarán invertidos;

  • el “cómo” invertimos, es decir cuánto, por ejemplo, será invertido en acciones u obligaciones, en fondos o en ETFs, en esta o aquella estrategia y

  • el “en qué” invertimos, es decir la verdadera y propia cartera, con sus códigos ISIN, nombre de los títulos/ETF/fondos

FASE 2: cuando ya estamos alineados sobre el plan de inversiones, os acompañamos paso a paso para transformar nuestras recomendaciones en inversiones reales en la sección “inversiones” de vuestro banco(si no habéis habilitado la sección “inversiones”, os ayudamos nosotros a hacerlo)

no solemos recomendar nunca invertir todo el activo de una sola vez pero en cambio realizamos una serie de cuotas en diversos meses para construir la cartera.

De todas maneras, este es el proceso que se realiza con cada cuota:

  • os enviamos por correo electrónico las recomendaciones para las operaciones que debéis realizar, en las cuales especificamos qué títulos tenéis que comprar, qué cantidad y en qué mercados vais a invertir

  • las primeras vecesos explicaremos paso a paso cómo realizar las compras y las ventas en vuestro banco – es un proceso muy simple, pero si lo queréis, las primeras veces lo podéis hacer bajo nuestra guía.

  • Periódicamente os pediremos que nos enviéis la indicación de cuál es la situación actualizada de vuestra sección “inversiones” para poder verificar la actuación de las recomendaciones (también en este caso, si así lo queréis, os podemos indicar cómo hacer).

FASE 3:comienza la fase de seguimiento y reequilibrio, o sea:

  • vuestra cartera habrá sido cargada en nuestros sistemas informáticos relativos a inversiones para estar seguros de que sean adecuados a vuestros objetivos.

  • para mantenernos fieles al plan de inversiones financieras de la fase 1, os enviaremos cuando sea necesario, nuestras recomendaciones de “reequilibrio” para que podáis así mantener en la cartera la justa cantidad de acciones y obligaciones.

  • Se repetirá entonces el envío de correos con las recomendaciones como en la fase 2. No debéis esperaros un reequilibrio cada mes, todo depende de los mercados financieros. Pueden pasar diversos meses sin necesidad de que toquéis la cartera o que haya períodos en los cuales os demos recomendaciones frecuentes.

  • Menos se toca la cartera, mejor es: nuestro objetivo es el de haceros construirla lo mejor posible para poder alcanzar vuestros objetivos y, entonces, nos ocupamos solamente de mantenerla fiel al plan y no nos preocupamos más de lo necesario del movimiento en el breve período de los mercados.

En todas esta fases os acompañaremos siempre, porque somos vuestros “coach” y socios en el alcanzar los objetivos que la vida os va exigiendo.

¿Cuánta veces es necesario verse para aprovechar mejor vuestro asesoramiento?

Tutte le volte che i nostri clienti lo ritengono necessario.
In ogni caso almeno una volta all’anno per controllare assieme che il piano personalizzato di investimento rispecchi gli obiettivi fissati all’inizio.

Per vederci, ci fa piacere incontrare i clienti nei nostri uffici di Milano o presso la loro residenza, ma – lo sappiamo – il tempo è prezioso e tutti vogliamo dedicarlo alla famiglia, agli amici o ad altri impegni più interessanti. Ecco perché i servizi Meridian sono stati progettati per essere completamente digitali, tutte le informazioni necessarie possono essere scambiate via smartphone, tablet o computer. In questo modo possiamo parlarci facilmente a distanza senza doverci incontrare di persona, privilegiando le video chiamate (Zoom, Skype, WhatsApp video, Microsoft Teams e altri strumenti).

¿Estáis autorizados para operar? ¿Qué garantías tengo como cliente?

Meridian opera nella più completa ottemperanza delle disposizioni di legge italiane ed europee che offre le massime garanzie ai nostri risparmiatori e investitori.

Meridian SCF ha ricevuto autorizzazione ad erogare consulenza finanziaria personalizzata dall’Organismo di vigilanza e tenuta dell’albo unico dei Consulenti Finanziari con delibera n.1226 del 28/11/2019
https://www.organismocf.it/portal/web/portale-ocf

OCF ha ricevuto i suoi poteri di vigilanza dalla Consob che autorizza all’attività di gestione e consulenza degli investimenti banche, SIM, SGR.

Meridian SCF aderisce all’Arbitro delle Controversie Finanziarie (ACF) così come banche SIM e SGR.
La nostra Sede legale è: 20122 MILANO (MI) Corso Europa, 15 – C/O Spaces
Numero REAMI: 2557688 Codice fiscale e n.iscr. al Registro Imprese: 10791940967

¿Es necesario pagar por el primer encuentro?

Decisamente no. Il primo incontro è gratuito e senza impegno. E se serve, lo sono anche un secondo o terzo incontro. La nostra remunerazione non è basata su questo, ma è connessa alla gestione degli investimenti.

Questo tempo ci serve per conoscerci. Parleremo delle vostre finanze e dei vostri obiettivi di massima personali e familiari per scoprire se possiamo esservi di aiuto e come. Dai una occhiata alla sezione come lavoriamo.

¿Cuál es el tipo de cliente de Meridian?

Abbiamo parlato tanto di noi e di tutto quello che possiamo fare per voi. Vogliamo essere sinceri: il nostro servizio non è per tutti e, a rischio di perdere qualcuno, vogliamo raccontarvi chi è il nostro cliente tipo.

Ci piacciono particolarmente le persone positive verso il futuro, che apprezzano la vita e sono buone d’animo: noi pensiamo di esserlo e ci impegniamo a dimostrarlo quotidianamente; crediamo che questo sia un presupposto per lavorare bene insieme.
Potrà sembrare ovvio, ma il nostro cliente tipo sa risparmiare e comprende il concetto di investimento a lungo termine.

Apprezza il lavoro di chi si occupa delle sue finanze, ne capisce il valore e la costanza, per questo non ha difficoltà a remunerarlo.
Non vogliamo fare trading, non vi spingiamo a guadagnare nel breve periodo, non entriamo e usciamo dal mercato con la velocità di un acquazzone estivo per cercare di fare il colpaccio.
Speriamo che tu possa riconoscerti in queste scelte così come fanno tutti i nostri clienti.

¿Cómo lográis conocer y encuadrar a vuestros clientes?

Non abbiamo modelli preconfezionati, ogni cliente è un caso a sé, ma per esperienza sappiamo che ognuno di noi cade in tre categorie di necessità finanziarie:

  • Nella vita di tutti noi c’è una fase di accumulo di risorse finanziarie
  • Una fase di spesa e preparazione.
  • Infine, c’è una fase di decumulo delle risorse

Vi aiutiamo noi ad indentificarvi nel vostro stadio di vita “finanziario” e vi accompagniamo nella definizione di obiettivi e costruzione dei portafogli.

¿Qué sucede si poseo un capital demasiado “pequeño”? ¿Cuánto dinero es necesario para tener los servicios de Meridian?

Non selezioniamo i nostri clienti in base al capitale, ma alla volontà di crescere e affrontare un percorso finanziario mirato.
Abbiamo una parcella minima annua di 1.500€ che viene sensibilmente decurtata per i clienti giovani (fino a 25 anni) che dispongano solo di un piccolo capitale iniziale: questo perché ci piace aiutare chi è appena entrato nel mondo del lavoro.

¿Cómo se os paga? ¿Cuánto cuesta el servicio de consultoría sobre las inversiones?

Meridian è una società di pianificazione e consulenza finanziaria: i nostri compensi provengono direttamente dai clienti che serviamo in forma di percentuale sul capitale investito o messo in consulenza.

Non riceviamo e non riceveremo mai commissioni vendendo prodotti finanziari.

  • Per il servizio di consulenza agli investimenti applichiamo:
    • – 1% per investimenti fino a 2.000.000
    • – 0,8% per investimenti da 2.000.000 a 5.000.000
    • – 0,6% per investimenti oltre 5.000.000
  • Servizio recupero minusvalenze + 0,50% rispetto alla commissione base fino al recupero integrale.
  • Servizio singoli titoli azionari +0,50% rispetto alla commissione base.
  • Servizio multi-banca (account aggregation) +0,20% rispetto alla commissione base.

Abbiamo una parcella minima annua di 1.500€, indipendentemente dai valori investiti. Per i clienti giovani (fino a 25 anni) che dispongano solo di un piccolo capitale iniziale questa cifra viene sensibilmente decurtata: questo perché ci piace aiutare chi è appena entrato nel mondo del lavoro.

Da notare: tutte le commissioni si intendono più oneri fiscali (ad es. IVA) se previsti.

¿Cómo tengo que hacer para dejar si no estoy contento con vuestros servicios?

Niente di più facile: non ci sono penali, basta una semplice PEC o raccomandata tradizionale in cui si chiedere la rescissione del contratto di consulenza. Ne abbiamo bisogno per essere sicuri che sia una volontà del cliente.

Contrattualmente abbiamo deciso di chiedere un preavviso di tre mesi come garanzia. In questo periodo ci focalizzeremo sul mettere in sicurezza il portafoglio e/o aiutarvi a liquidarlo al meglio. Per esperienza sappiamo che le cose fatte di fretta raramente vengono bene.

¿Trabajáis con personas que viven en ciudades distintas de aquellas en las cuales operáis?

Sì, i nostri servizi e sistemi sono stati progettati in modo che i clienti possano facilmente lavorare con noi da qualsiasi luogo che disponga di una connessione Internet.

Seguiamo clienti anche residenti all’estero sulle loro banche estere.

Abbiamo clienti in diversi paesi europei ed extra europei e li seguiamo utilizzando i servizi e le piattaforme delle loro banche locali.

Me interesa saber más: ¿por dónde se empieza?

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