Existen dos factores de evaluación: el entendimiento interpersonal y las soluciones técnicas.

Dedicamos todo el tiempo necesario para escuchar y comprender sus circumstancias personales.

A partir de allí elegimos, dentro del panorama financiero, los instrumentos que más se adaptan a vuestros objetivos, evitando costes bancarios y conectados a servicios financieros dado que no somos un banco tradicional.

Nosotros deseamos realizar bien nuestro trabajo: pero si vosotros no os sentís satisfechos, tampoco lo podemos estar nosotros. Es por eso que nuestra trayectoria profesional comienza con la comprensión de su vida y luego sus metas financieras.

Respetamos vuestro tiempo y vuestras energías, dirigiéndolas de manera eficaz y eficiente hacia objetivos e inversiones que se adapten a vosotros. Sólo para tí.

Pero, sobre todo, os ayudamos a:

• realizar una correcta planificación patrimonial para vuestra familia.
• seleccionar inversiones que se adapten a vosotros y a vuestra familia, no eligiendo lo que está de moda en el mercado.
• identificar estrategias eficientes para la recuperación de las pérdidas patrimoniales (se trata de rescatar las pérdidas que se han acumulado en inversiones pasadas y que pueden ser de gran utilidad en la reducción de la carga tributaria).
• construir una pensión alineada con vuestro estilo de vida.
• evitar costes bancarios y conectados a servicios financiarios que no tienen valor o que se pueden evitar.

Si nos diéramos cuenta de que no tenemos la “justa sincronía” o si técnicamente no representáramos la mejor respuesta para vosotros os remitiríamos a los profesionales o a la sociedad de consultoría que puedan responder mejor a vuestras exigencias.

Es importante saber que vuestro dinero y vuestras inversiones quedan en vuestro banco actual.

El banco es el depositario de vuestro dinero: para nosotros es solamente el lugar dónde comprar los instrumentos mejores que os recomendaremos para construir la cartera de inversiones.

Nosotros nos aseguramos de que el banco sea eficiente en el ofrecimiento de instrumentos y, sobre todo, en los costes y en la operatividad.

Nuestros clientes tienen siempre el control de su propia cuenta y son ellos quienes autorizan al banco a efectuar las operaciones de compraventa.

En Meridian, os proporcionaremos regularmente el informe sobre el progreso de vuestro portafolio, pero teniendo en cuenta de que vosotros mismos podréis controlar el movimiento de vuestra cuenta bancaria.

Solamente si os resultara útil, os podemos aconsejar en que bancos se encuentran aquellos servicios que se adaptan mejor a la necesidad práctica de gestión de la cuenta corriente.

Nosotros no somos un banco y no tenemos acuerdos comerciales con ningún intermediario, pero conocemos profundamente el sector, tanto como para poderos aconsejar de la mejor manera.

FASE 1: os creamos vuestro plan de inversión financiera personalizado que será el documento que nos guiará durante el período en el cual recomendaremos las inversiones.

En particular os explicamos

• el “por qué” invertimos – es decir que especificamos los objetivos vuestros por los cuales se invierte dándoles un número y un arco temporal en el cual estarán invertidos;

• el “cómo” invertimos, es decir cuánto, por ejemplo, será invertido en acciones u obligaciones, en fondos o en ETFs, en esta o aquella estrategia y;

• el “en qué” invertimos, es decir la verdadera y propia cartera, con sus códigos ISIN, nombre de los títulos/ETF/fondos.

FASE 2: cuando ya estamos alineados sobre el plan de inversiones, os acompañamos paso a paso para transformar nuestras recomendaciones en inversiones reales en la sección “inversiones” de vuestro banco (si no habéis habilitado la sección “inversiones”, os ayudamos nosotros a hacerlo)

No solemos recomendar nunca invertir todo el activo de una sola vez pero en cambio realizamos una serie de cuotas en diversos meses para construir la cartera.

De todas maneras, este es el proceso que se realiza con cada cuota:

• os enviamos por correo electrónico las recomendaciones para las operaciones que debéis realizar, en las cuales especificamos qué títulos tenéis que comprar, qué cantidad y en qué mercados vais a invertir;

• las primeras veces os explicaremos paso a paso cómo realizar las compras y las ventas en vuestro banco – es un proceso muy simple, pero si lo queréis, las primeras veces lo podéis hacer bajo nuestra guía;

• Periódicamente os pediremos que nos enviéis el resùmen de cuál es la situación actualizada de vuestra sección “inversiones” para poder verificar la actuación de las recomendaciones (también en este caso, si así lo queréis, os podemos indicar cómo hacer).

FASE 3:comienza la fase de seguimiento y reequilibrio, o sea:

• vuestra cartera habrá sido cargada en nuestros sistemas informáticos relativos a inversiones para estar seguros de que sean adecuados a vuestros objetivos;

• para mantenernos fieles al plan de inversiones financieras de la fase 1, os enviaremos cuando sea necesario, nuestras recomendaciones de “reequilibrio” para que podáis así mantener en la cartera la justa cantidad de acciones y obligaciones;

• Se repetirá entonces el envío de correos con las recomendaciones como en la fase 2. No debéis esperaros un reequilibrio cada mes, todo depende de los mercados financieros. Pueden pasar diversos meses sin necesidad de que toquéis la cartera o que haya períodos en los cuales os demos recomendaciones frecuentes;

• Cuanto menos se toque la cartera, mejor: nuestro objetivo es de construirla lo mejor posible para poder alcanzar vuestros objetivos y, así, nos ocupamos solamente de mantenerla fiel al plan y no preocuparnos más de lo necesario del movimiento en el breve período de los mercados;

En todas esta fases os acompañaremos siempre, porque somos vuestros “coach” y socios en el alcanzar los objetivos que la vida os va exigiendo.

Todas las veces que nuestros clientes lo crean necesario.

Normalmente una vez al año para controlar juntos que el plan personalizado de inversión refleje los objetivos fijados inicialmente.

Para vernos, nos place encontrarnos con nuestros clientes en nuestras oficinas de Milán o en su propia casa, pero –lo sabemos- el tiempo es precioso y todos queremos dedicarlo a la familia, a los amigos o a actividades importantes. Esta es la razón por la que los servicios de Meridian han sido proyectados para ser completamente digitales, todas las informaciones necesarias pueden ser intercambiadas por Smartphone, tableta u ordenador. De este modo podemos dialogar fácilmente a distancia sin tener que encontrarnos personalmente, prefiriendo videollamadas (Zoom, Skype, WhatsApp video, Microsoft Teams y otros instrumentos).

Meridian opera en el más completo cumplimiento de las disposiciones de las leyes italianas y europeas que ofrece las máximas garantías a nuestros ahorradores e inversores.

Meridian SCF ha recibido la autorización para suministrar consultoría financiaría personalizada por parte del Organismo de vigilancia y gestión del Colegio único de los Consultores Financieroscon decreto n.º 1226 del 28 de noviembre de 2019
https://www.organismocf.it/portal/web/portale-ocf

OCF ha recibido sus poderes de control de la Consob que autoriza la actividad de gestión y consultoría de las inversiones de bancas SIM o SGR.

Meridian SCF adhiere al Árbitro de las Controversias Financieras (ACF) así como bancos SIM y SGR.
Nuestra sede legal está en: Milán, Corso Europa n.º 15, código postal 20122 c/o Spaces.
Número REAMI: 2557688 Código fiscal y n.º de inscripción en el Registro de las empresas:10791940967

Decididamente no. El primer encuentro es gratuito y sin compromisos. Y si es necesario, lo son también el segundo y el tercero. Nuestra remuneración no se basa en esto.

Este tiempo nos sirve para conocernos. Hablaremos de vuestras finanzas y de vuestros objetivos personales y familiares para descubrir si podemos seros útiles y de qué manera. Echa una ojeada en la sección cómo trabajamos.

Hemos hablado bastante de nosotros y de cuanto podemos hacer por vosotros. Queremos ser sinceros: nuestro servicio no es para todos e, incluso con el riesgo de perder a alguno, queremos contaros quién es nuestro tipo de cliente.

Nos gustan particularmente las personas positivas al futuro, que aprecian la vida y son animosas: nosotros pensamos que lo somos y nos comprometemos en el demostrarlo cotidianamente; creemos que esta es la condición para poder trabajar bien juntos.

Podría parecer obvio, pero nuestro tipo de cliente sabe ahorrar y comprende el concepto de inversión a largo plazo.

Aprecia el trabajo de quien se ocupa de sus finanzas, comprende el valor y la constancia, es por esto por lo que no tiene problemas en remunerarlo.
Nosotros no queremoshacer trading, no os empujamos a ganar en el período breve, no entramos y salimos del mercado con la velocidad de un chubasco de verano para intentar un gran golpe.
Esperamos que tú puedas reconocerte en estas elecciones que es como hacen todos nuestros clientes.

No tenemos modelos preconfeccionados, cada cliente es un caso en sí mismo, pero por experiencia sabemos que cada uno de nosotros cae en tres categorías de necesidad financiera:

• En la vida de todos nosotros existe una fase de acumulación de recursos financieros.
• Una fase de gasto y preparación.
• Por último, existe una fase de disminución de los recursos.

Os ayudamos a identificaros en vuestro estadio de vida “financiera” y os acompañamos en la definición de los objetivos y en la construcción del portafolio.

No seleccionamos a nuestros clientes en base al capital, pero sí en base a la voluntad de crecer y enfrentar un camino financiero específico.
Tenemos un honorario mínimo anual de 1.500€ que es sensiblemente menor para los clientes jóvenes (hasta 25 años) que disponen sólo de un pequeño capital inicial: porque nos gusta ayudar a los quienen han empezado en el mundo laboral.

Meridian es una sociedad de planificación y consultoría financiera: nuestros honorarios provienen directamente de nuestros clientes a quienes servimos en forma de porcentaje sobre el capital invertido o puesto bajo nuestra consulta.

No recibimos ni recibiremos nunca comisiones vendiendo productos financieros.

• Por el servicio de consultoría de las inversiones aplicamos:
• – 1% por inversiones de hasta 2.000.000
• – 0,75% por inversiones de 2.000.000 a 5.000.000
• – 0,5% por inversiones de más de 5.000.000
• Servicio con títulos accionarios + 0,50% con respecto a la comisión de base.

Tenemos un honorario mínimo anual de 1.500€ , independientemente de los valores invertidos. Honorario sensiblemente menor para los clientes jóvenes (hasta 25 años) que disponen sólo de un pequeño capital inicial: porque nos gusta ayudar a quien recientemente ha entrado en el mundo del trabajo.

A tener en cuenta:a todas las comisiones se les debe agregar las obligaciones fiscales (por ejemplo IVA) si previstas.

Nada más sencillo: no existen penalizaciones, basta un correo certificado tradicional en el cual se pide la rescisión del contrato de consultoría. Tenemos necesidad de saber con seguridad que esa es la voluntad del cliente.

Por contrato hemos decidido pedir una notificación previa de tres meses como garantía. En este período nos focalizaremos enasegurar el portafolio y/o ayudaros a liquidarlo de la mejor manera. Por experiencia sabemos que las cosas hechas con prisa raramente resultan positivas.

Sí, nuestros servicios y nuestros sistemas han sido proyectados de manera tal que los clientes puedan trabajar fácilmente con nosotros desde cualquier lugar que disponga de una conexión a Internet.

Seguimos a clientes residentes en el extranjero en sus bancos extranjeros.

Tenemos clientes en diversos países europeos y no europeos y los asistimos utilizando los servicios y las plataformas de sus bancos locales.

Eres tú quien decide si prefieres ser contactado por nosotros, enviarnos un correo electrónico o llamarnos tú para fijar una primera cita telefónica → ve a la sección de contactos.