Hay dos aspectos que consideramos fundamentales: la conexión personal y las soluciones técnicas.
Dedicamos el tiempo necesario a escuchar y comprender tus objetivos de vida y financieros.
A partir de ahí, seleccionamos en el panorama financiero las herramientas más adecuadas para tus metas, evitando costes bancarios y gastos vinculados a servicios financieros, ya que no somos un banco tradicional.

Nos importa hacer bien nuestro trabajo: si tú no estás satisfecho, nosotros tampoco podemos estarlo. Por eso nuestro proceso empieza siempre con la comprensión de tus objetivos de vida y, solo dopo, de los financieros.

Respetamos tu tiempo y tu energía, guiándolos de forma eficaz y eficiente hacia objetivos e inversiones que sean adecuadas para ti. Solo para ti.

Sobre todo, te ayudamos a:

• realizar una correcta planificación patrimonial para tu familia.
• seleccionar inversiones adecuadas para ti y para tu familia, sin dejarnos llevar por las modas del mercado.
• construir una pensión coherente con tu estilo de vida.
• evitar costes bancarios y gastos financieros que no aportan valor o que pueden evitarse.

Y si en algún momento entendemos que no existe la “sintonía adecuada” o que, técnicamente, no somos la mejor respuesta para ti, estaremos encantados de recomendarte profesionales o firmas de asesoramiento financiero que puedan atender mejor tus necesidades.

Es importante saber que tu dinero y tus inversiones permanecen en tu banco actual.

El banco es el depositario de tu dinero: para nosotros es simplemente el lugar donde compramos los instrumentos más adecuados que te recomendaremos para construir tu cartera de inversión.

Nos aseguramos de que el banco sea eficiente en la oferta de instrumentos y, sobre todo, en los costes y en la operativa.

Nuestros clientes mantienen siempre el control de su cuenta y son ellos quienes autorizan las operaciones de compra y venta al banco.
Desde Meridian te proporcionaremos regularmente los informes sobre la evolución de tu cartera, aunque podrás comprobar los resultados por tu cuenta en cualquier momento desde tu banca.
Solo si puede serte útil, podemos recomendarte en qué bancos se encuentran los servicios que mejor se adaptan a tus necesidades prácticas de gestión de la cuenta corriente.

En Meridian no somos un banco y no tenemos acuerdos comerciales con ningún intermediario, pero conocemos el sector en profundidad para poder asesorarte de la mejor manera posible.

FASE 1: os creamos vuestro plan de inversión financiera personalizado que será el documento que nos guiará durante el período en el cual recomendaremos las inversiones.

En particularosexplicamos

• el “por qué” invertimos –es decir que especificamos los objetivos vuestros por los cuales se invierte dándoles un número y un arco temporal en el cual estarán invertidos;

• el “cómo” invertimos, es decir cuánto, por ejemplo, será invertido en acciones u obligaciones, en fondos o en ETFs, en esta o aquella estrategia y

• el “en qué” invertimos, es decir la verdadera y propia cartera, con sus códigos ISIN, nombre de los títulos/ETF/fondos

FASE 2: cuando ya estamos alineados sobre el plan de inversiones, os acompañamos paso a paso para transformar nuestras recomendaciones en inversiones reales en la sección “inversiones” de vuestro banco(si no habéis habilitado la sección “inversiones”, os ayudamos nosotros a hacerlo)

no solemos recomendar nunca invertir todo el activo de una sola vez pero en cambio realizamos una serie de cuotas en diversos meses para construir la cartera.

De todas maneras, este es el proceso que se realiza con cada cuota:

• os enviamos por correo electrónico las recomendaciones para las operaciones que debéis realizar, en las cuales especificamos qué títulos tenéis que comprar, qué cantidad y en qué mercados vais a invertir

• las primeras vecesos explicaremos paso a paso cómo realizar las compras y las ventas en vuestro banco – es un proceso muy simple, pero si lo queréis, las primeras veces lo podéis hacer bajo nuestra guía.

• Periódicamente os pediremos que nos enviéis la indicación de cuál es la situación actualizada de vuestra sección “inversiones” para poder verificar la actuación de las recomendaciones (también en este caso, si así lo queréis, os podemos indicar cómo hacer).

FASE 3:comienza la fase de seguimiento y reequilibrio, o sea:

• vuestra cartera habrá sido cargada en nuestros sistemas informáticos relativos a inversiones para estar seguros de que sean adecuados a vuestros objetivos.

• para mantenernos fieles al plan de inversiones financieras de la fase 1, os enviaremos cuando sea necesario, nuestras recomendaciones de “reequilibrio” para que podáis así mantener en la cartera la justa cantidad de acciones y obligaciones.

• Se repetirá entonces el envío de correos con las recomendaciones como en la fase 2. No debéis esperaros un reequilibrio cada mes, todo depende de los mercados financieros. Pueden pasar diversos meses sin necesidad de que toquéis la cartera o que haya períodos en los cuales os demos recomendaciones frecuentes.

• Menos se toca la cartera, mejor es: nuestro objetivo es el de haceros construirla lo mejor posible para poder alcanzar vuestros objetivos y, entonces, nos ocupamos solamente de mantenerla fiel al plan y no nos preocupamos más de lo necesario del movimiento en el breve período de los mercados.

En todas esta fases os acompañaremos siempre, porque somos vuestros “coach” y socios en el alcanzar los objetivos que la vida os va exigiendo.

Todas las veces que nuestros clientes lo consideren necesario.
En cualquier caso, al menos una vez al año, para comprobar juntos que el plan de inversión personalizado sigue alineado con los objetivos fijados al inicio.

Para vernos, nos encanta recibir a los clientes en nuestras oficinas de Milán o en su domicilio, pero sabemos que el tiempo es valioso y todos preferimos dedicarlo a la familia, a los amigos o a actividades más interesantes. Por eso los servicios de Meridian están diseñados para ser completamente digitales: toda la información necesaria puede intercambiarse desde el móvil, la tablet o el ordenador. De este modo, podemos hablar fácilmente a distancia sin necesidad de vernos en persona, dando prioridad a las videollamadas (Zoom, Google Meet, WhatsApp Video, Microsoft Teams y otras herramientas).

Meridian opera cumpliendo plenamente con las disposiciones legales italianas y europeas, lo que ofrece las máximas garantías a nuestros ahorradores e inversores.

Meridian SCF ha recibido la autorización para prestar asesoramiento financiero personalizado por parte del Organismo italiano de supervisión y gestión del registro único de los Asesores Financieros, mediante la resolución n.º 1226 del 28/11/2019
https://www.organismocf.it/portal/web/portale-ocf

El OCF ha recibido sus poderes de supervisión de la Consob, que autoriza la actividad de gestión y asesoramiento en inversiones de bancos, SIM y SGR.

Nuestra sede legal es: 20122 MILÁN (MI) – Corso Europa, 15 – C/O Spaces, Número REAMI: 2557688, código fiscal y número de inscripción en el Registro de Empresas: 10791940967

Decididamente no. La primera reunión es gratuita y sin ningún compromiso. Y, si es necesario, también la segunda o la tercera. Nuestra remuneración no depende de estos encuentros, sino de la gestión de las inversiones.

Este tiempo nos sirve para conocernos. Hablaremos de tus finanzas y de tus objetivos personales y familiares para entender si podemos ayudarte y de qué manera. Échale un vistazo a la sección cómo trabajamos.

Hemos hablado mucho de nosotros y de todo lo que podemos hacer por ti. Queremos ser sinceros: nuestro servicio no es para todo el mundo y, aun a riesgo de perder a alguien, queremos contarte quién es nuestro cliente tipo.

Nos gustan especialmente las personas positivas hacia el futuro, que disfrutan de la vida y tienen buen corazón: creemos ser así y nos esforzamos por demostrarlo cada día; pensamos que este es un punto de partida esencial para trabajar bien juntos.
Puede parecer obvio, pero nuestro cliente tipo sabe ahorrar y entiende el concepto de inversión a largo plazo.

Valora el trabajo de quien cuida de sus finanzas, comprende su dedicación y su valor, y por eso no tiene dificultad en remunerarlo.
No hacemos trading, no te presionamos para ganar en el corto plazo, no entramos y salimos del mercado a la velocidad de un chaparrón de verano para intentar dar el golpe.
Esperamos que puedas reconocerte en estas elecciones, igual que ya lo hacen todos nuestros clientes.

No tenemos modelos prediseñados: cada cliente es un caso aparte. Pero, por experiencia, sabemos que todos nosotros caemos en tres categorías de necesidades financieras:

• En la vida de cada uno hay una fase de acumulación de recursos financieros.
• Una fase de gasto y preparación.
• Y, finalmente, una fase de desacumulación de esos recursos.

Nosotros te ayudamos a identificar en qué etapa de tu “vida financiera” te encuentras y te acompañamos en la definición de tus objetivos y en la construcción de tus carteras de inversión.

No seleccionamos a nuestros clientes en función del capital, sino de su voluntad de crecer y de afrontar un recorrido financiero con un objetivo claro.
Tenemos un honorario mínimo anual de 3.500 € (entonces, para que este honorario no pese demasiado sobre la performance de la cartera, seria necesario por lo menos un capital inicial de 350.000 €).

Meridian es una empresa de planificación y asesoramiento financiero: nuestras remuneraciones provienen directamente de los clientes a los que atendemos, en forma de un porcentaje sobre el capital invertido o puesto bajo asesoramiento.

No recibimos ni recibiremos jamás comisiones por vender productos financieros.

• Para el servicio de asesoramiento en inversiones aplicamos:
• – 1% para inversiones hasta €2.000.000
• – 0,8% para inversiones de €2.000.000 a €5.000.000
• – 0,6% para inversiones superiores a €5.000.000

Tenemos un honorario mínimo anual de 3.500 €, independientemente del capital invertito. 

Nota: todas las comisiones se entienden más impuestos aplicables (por ejemplo, IVA), si correspondiera.

Nada más sencillo: no hay penalizaciones, basta con un simple correo electrónico en el que se solicite la rescisión del contrato de asesoramiento.

En el contrato hemos decidido establecer un preaviso de tres meses como garantía. Durante este periodo nos centraremos en poner el portafolio en seguridad y/o ayudarte a liquidarlo de la mejor manera posible. Por experiencia, sabemos que las cosas hechas con prisa rara vez salen bien.

Sí, nuestros servicios y sistemas están diseñados para que los clientes puedan trabajar fácilmente con nosotros desde cualquier lugar que cuente con una conexión a Internet.

También atendemos a clientes que residen en el extranjero a través de sus bancos internacionales.

Tenemos clientes en varios países europeos y no europeos, y los acompañamos utilizando los servicios y las plataformas de sus bancos locales.

Tú decides: puedes pedir que te volvamos a contactar, enviarnos un correo o llamarnos directamente para concertar una primera cita telefónica. Ve a la sección de Contacto.