Nuestra gama de servicios
Instrumentos y métodos para enfrentar
problemas complejos
Una única actitud: queremos ser útiles
Con el pasar del tiempo nos hemos dado cuenta de que para muchas personas, hablar de dinero – sea este mucho o poco- significa hablar de quebraderos de cabeza.
A menudo la gente tiene una sensación de malestar unido a las elecciones financieras: gestionar los ahorros de un modo útil, disminuir los riesgos a los que la familia está expuesta, comprender si utilizar préstamos y cuándo. Y mucho más aún.
Ser un coach financiero significa no utilizar jamás automatismos o soluciones “corta” y “pega”. Para nosotros cada vez es diferente, porque cada uno de nuestros clientes es distinto. En cambio, lo que sí permanece siempre igual es el aconsejar de la mejor manera.
Aquí describimos los servicios y damos algunos ejemplos.
Asesoría financiera independiente para tus inversiones
ACCIONES, OBLIGACIONES, ETF, FONDOS
Este es para nosotros el servicio más importante porque está relacionado con los objetivos de las personas. Sea que se trate de comprar una casa, financiar una empresa o pagar los estudios universitarios de los hijos siempre es importante disponer de la adecuada cantidad de dinero para hacerlo con tranquilidad.
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Conoce todo sobre el servicio
Como trabajamos nosotros para ti
En Meridian transformamos tu objetivo de vida en un objetivo de crecimiento del capital necesario: un resultado expresado en un número preciso que escibiremos claramente en tu Plan de inversión personalizado.
Además te proporcionaremos regularmente un informe para explicarte la marcha de las inversiones.
Es importante que sepas que tu dinero estará siempre en el banco que has elegido tú o que tu eligas.
Serás tú quien posee el control de tus inversiones, teniéndolas al alcance de la mano cada vez que lo desees.
Por ejemplo:
Cuando se compra una casa, conviene tener almeno una parte del precio de la vivienda ; nosotros te ayudamos para calcular en cuánto tiempo tu patrimonio invertido puede llegar a ser realmente el capital inicial.
O si no te resulta claro cuánto te costará financiar los años de universidad para tus hijos, nosotros calculamos el coste completo de la formación (desde los libros hasta la matrícula) y te ayudamos a disponer del capital necesario para el momento preciso.
¿Cuáles son mis ventajas?
Nuestro trabajo es acompañarte – como un coach (un entrenador) – paso a paso en las decisiones de las inversiones. Te aconsejaremos solamente las inversiones que sean más adecuadas para obtener lo que deseas.
Acreditación
Meridian SCF está autorizada a través de la resolución n.º 1226 del 28 de noviembre de 2019.
Meridian adhiere al Árbitro de las Controversias Financieras
El Colegio único de los Consultores Financieros ha recibido sus poderes de control de la Consob (Comisión nacional para las sociedades y la Bolsa, entidad destinada a la tutela de los inversores, de la eficiencia, de la transparencia y al desarrollo del mercado de valores italiano) que autoriza a bancos, SIM o SGR.
Meridian SCF adhiere al Árbitro de las Controversias Financieras (ACF) así como bancos, SIM y SGR.
Análisis y gestión de las financiaciones
HIPOTECAS, ARRENDAMIENTOS FINANCIEROS, CRÉDITOS BANCARIOS, CREDITO AL CONSUMIDOR, PRÉSTAMOS, CRÉDITOS LOMBARDOS
Las soluciones de crédito son muchas y orientarse en la elección no es siempre fácil.
Os ayudamos para entender cómo financiar mejor la compra de la primera o de la segunda casa, de un coche, si pedir un préstamo o un crédito lombardo para el proyecto en el que estáis pensando.
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Conoce todo sobre el servicio
Como trabajamos nosotros para ti
Para tomar la mejor decisión sobre la forma de endeudarse es necesario tener en consideración tu patrimonio (bienes y pertenencias), tus inversiones y tus ingresos.
Analizando juntos tu situación, construimos la fórmula de financiación más eficiente e ideal para tus necesidades.
En Meridian no somos ni intermediarios ni bróker del crédito; no recomendamos un producto financiario pre confeccionado tomado “de la estantería”.
En cambio nosotros lo definimos para ti a tu medida y te ayudamos a evaluar lo que los bancos te proponen.
Por ejemplo:
Un ejemplo concreto. Si quieres pedir una hipoteca para comprar una casa no tienes que preguntar sólo a tu banco (de referencia): arriesgarías el elegir entre productos ya “empaquetados” que no necesariamente son los mejores para ti.
Nosotros podemos definir todas las características (duración, tipo de tasa, costes, etc.) que componen el crédito que mejor se adapta con tu situación financiera del momento y del futuro.
Luego podrás ir (si quisieras junto a nosotros) buscando aquellos bancos que pueden satisfacer las características óptimas que has definido. Podemos ver juntos las soluciones que has encontrado, así podremos aconsejarte cuáles elegir.
Acreditación
Para ofrecer este servicio de consultoría nos basamos en nuestros estudios y en nuestra experiencia: conocemos muy bien el mercado del crédito y sus instrumentos. No somos un banco o una financiera que eroga hipotecas o préstamos, pero evaluamos junto a ti la propuesta de ellos.
Colaboración generacional para preservar el patrimonio de la familia
TESTAMENTOS, PACTOS DE FAMILIA, TRUST
Ha llegado el momento de pensar en las nuevas generaciones: de cómo garantizarles a ellos un futuro, de cómo saber que, suceda lo que suceda, tengan las mejores posibilidades para que se realicen y crezcan.
Todo esto no debe ser echo de una manera fría con una escritura aseptica, es preferible una colaboración entre generaciones: para que todo sea muy claro y simple estamos nosotros, Meridian.
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Conoce todo sobre el servicio
Como trabajamos nosotros para ti
Te pedimos que nos abras a tu familia y que nos permitas escuchar vuestra historia. Recogeremos así la voluntad de cómo queréis que vuestra familia siga viviendo y cuáles son los objetivos de protección, estabilidad y tranquilidad financiera queréis alcanzar.
Analizar solamente la situación del patrimonio y de las finanzas familiares es importante, pero sin la historia y la voluntad de la familia no podremos construir un camino que llegue exactamente donde vosotros habéis decidido.
La familia que decide emprender este camino con nosotros se sitúa en la cabina de mando y decide, con todo el tiempo necesario, este camino.
La alternativa de que todo sea decidido por nuestro código civil en poco tiempo es casi siempre el modo de que ninguno quede satisfecho, además de costar, frecuentemente, mucho más.
Por ejemplo:
- Parejas que tienen dos casas y dos hijos pueden decidir a quién le quedará cada una de ellas. Sin perjudicar el derecho patrimonial de ninguno, podemos evitar la insatisfacción de cada uno de los dos hijos recibiendo cada uno la mitad de cada casa, generando posibles litigios entre los dos.
- Dos personas del mismo sexo que están juntas sin una unión civil exponenen a su pareja a grandes riesgos, afectivos y patrimoniales. Esta situación, hoy en día, son evitables.
- Las donaciones hechas en vida pueden o no pueden representar anticipos de herencia. Utilizar en estos procesos los instrumentos jurídicos adecuados evita disputas en el futuro.
¿Cuál son las ventajas para mí?
Insistimos en que es importante implicar a toda la familia, no necesariamente en modo directo, pero al menos reflexionando sobre cómo son y qué desean las personas implicadas.
Acreditación
Para este servicio de consultoría nos basamos en nuestros propios estudios y en nuestra propia experiencia. No sustituimos ni abogados ni notarios, pero colaboramos con ellos, tutelando vuestros intereses desde el punto de vista financiero.
Acontecimientos imprevistos de la vida y riesgos que no conviene correr
CONSULTORÍA DE SEGUROS
Sería muy bueno si en la vida tuviéramos siempre el control de todo, pero no es posible. En cambio podemos planificar cómo gestionar los imprevistos vinculados a infortunios, enfermedades o grandes imprevistos.
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Conoce todo sobre el servicio
Como trabajamos nosotros para ti
A partir del análisis del patrimonio te aconsejamos cómo proteger el capital, la familia, tu futuro: individualizamos los riesgos que no puedes asumir solo y te indicamos las categorías de soluciones presentes en el mercado que mejor responden a tus necesidades.
No somos agentes de seguros, pero podrían ser ellos o tu compañía de seguros quienes te indican cuáles son los instrumentos mejores para minimizar los riesgos que puedes correr y de los cuales hemos hecho juntos tu lista personal.
Por ejemplo:
Los seguros de salud, de vida, infortunios o del cochecubren algunos riesgos que frecuentemente son subestimados por las personas. O por la pareja con la finalidad de protegerse a sí mismos o proteger a sus hijos. Esto vale para todos, sea para quienes cuentan con un ingreso fijo, pero aun más para los autònomos.
¿Cuáles son las ventajas para mí?
Es importante no subestimar estos aspectos que impactan – incluso con mucho peso- sobre la gestión de los recursos financieros individuales o de la familia. En Meridian, nos importa mucho tener un efecto positivo en la vida de nuestros clientes, en el sentido más amplio posible.
Acreditación
Para este servicio de consultoría nos basamos en nuestros propios estudios y en nuestra propia experiencia como el mejor presupuesto para ser capaces de individualizar los riesgos típicos en la vida de las personas.
Para elegir el mejor producto de seguro existen agentes de seguros y compañías especializadas: nosotros estaremos a tu lado para asegurarte la mejor elección posible.
Asesoramiento en seguridad social
ANÁLISIS DE LA JUBILACION, ASESORAMIENTO SOBRE LA DIFERENCIA ENTRE PENSIÓN PÚBLICA Y PRIVADA, FONDOS INTEGRATIVOS DE PENSIÓN
Lo oímos con demasiada frecuencia como para ignorarlo. Nuestros clientes no conocen bien su situación en jubilación: cuándo y cuánto recibirán de sus contribuciones al INSS (Instituto nacional de la seguridad social) o de los fondos de pensiones. No saben si lo que cobrarán será suficiente para mantener el propio estilo de vida. Pero, postergar el saberlo no es una buena respuesta.
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Como trabajamos nosotros para ti
Lo oímos con demasiada frecuencia como para ignorarlo. Nuestros clientes no conocen bien su situación jubilatoria: cuándo y cuánto recibirán de sus contribuciones al INSS (Instituto nacional de la seguridad social) o de los fondos de pensiones.
No saben si lo que cobrarán será suficiente para mantener el propio tenor de vida. Pero, postergar el saberlo no es una buena respuesta.
Por ejemplo
Nosotros verificamos tu situación actual, poniendo orden en tus contribuciones al INSS, incluida las cotizaciones en el extranjero. Las contribuciones al INSS o los fondos de pensiones de otras institutiones nos dirán si el capital que lograrás acumular hasta el día de tu jubilación será suficiente para mantener tu estilo de vida.
Si cuanto has acumulado durante los años de trabajo no resultara suficiente, nosotros te advertiremos del desequilibrio de tu pensión y que capitál adicional podría ser necesario para lograr tu objetivo. Este es nuestro trabajo.
¿Cuáles son las ventajas para mí?
Quien ha trabajado en el extranjero, frecuentemente tiene una jubilación difícil de categorizar. En este caso es necesario recoger la información, agrupar todo en la cuenta del INSS, hacer una previsión sobre la futura pensión y confrontarla con el propio estilo de vida.
Si falta capital para asegurarse dicho estilo de vida nosotros te ayudamos a construirlo con los instrumentos más adecuados para ti.
Acreditación
Cuando recomendamos una inversión personal o un fondo de pensión privadaadecuado para ti es porque estamos autorizados a prestar este servicio por parte del Organismo de vigilancia y gestión del Colegio único de los Consultores Financieros.
Meridian SCF ha sido autorizada con la resolución n.º 1226 del 28 de noviembre de 2019.
El Colegio único de los Consultores Financieros ha recibido sus poderes de vigilancia de la Consob (Comisión nacional para las sociedades y la Bolsa, ente destinado a la tutela de los inversores, a la eficiencia, a la transparencia y al desarrollo del mercado de valores italiano) que autoriza la actividad de bancos, SIM y SGR.
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Puedes llamarnos, escribirnos un email o venir a visitarnos (con cita previa).
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