La nostra gamma di servizi
Strumenti e metodologia
per far fronte a problemi complessi
Essere imprenditori: muoversi velocemente, completare il lavoro, creare un impatto
Molti dei nostri clienti sono imprenditori attivi nelle PMI e troppo spesso ci siamo sentiti raccontare quanto sia difficile portare aventi progetti che non siano legati al loro core business. Mancanza di tempo e conoscenze è la prima ragione che li fa desistere da intraprendere sviluppi in alcune aree strategiche come la finanza.
Essere coach finanziari significa muoversi, completare il lavoro e creare un impatto, esattamente come abbiamo fatto costruendo Meridian. Ogni impresa e ogni settore sono diversi, ma quello che invece resta uguale è la capacità di consigliare nel modo migliore.
Consulenza finanziaria indipendente per la tua impresa
INVESTIRE E MUOVERSI NEI MERCATI FINANZIARI
Negli ultimi decenni un mondo sempre più globalizzato ed interconnesso ha fatto assumere alla gestione della tesoreria un’importanza strategica determinante; sfruttare le opportunità che la finanza ci mette a disposizione ed evitare allo stesso tempo i rischi che porta con se richiede una costante evoluzione di competenze.
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Come lavoriamo noi per te
Noi di Meridian ti aiutiamo ad ottimizzare e rafforzare la funzione aziendale della tesoreria in modo da creare e/o liberare risorse finanziarie fondamentali per centrare gli obbiettivi di bilancio. Investire le risorse della Tesoreria, degli accantonamenti TFR e TFM in modo da trasformare una voce di bilancio in una risorsa in grado di generare ritorni positivi per l’impresa.
È importante sapere che i fondi resteranno sempre nella banca che la società ha scelto. Sarà l’azienda in controllo di tutti i tuoi investimenti avendoli a portata di mano ogni volta che lo desidera.
Facciamo qualche esempio
La liquidità della tesoreria rappresenta una fonte prontamente disponibile in caso di necessità. In molti casi questi fondi vengo usati solo occasionalmente per importi e tempi limitati. Queste risorse non investite o sottoutilizzate rappresentano di fatto un mancato guadagno per l’impresa.
Una soluzione molto efficiente prevede di utilizzare il portafoglio di investimento della tesoreria come garanzia per una linea di credito; la quale rappresenta un costo solo quando viene utilizzata. In questo modo si ha la garanzia di poter accedere ad una riserva di liquidità in ogni momento mettendo contemporaneamente al lavoro capitali che altrimenti sarebbero inutilizzati ed erosi dall’inflazione.
Quali vantaggi per l’impresa
Il nostro lavoro è accompagnarti passo dopo passo nelle decisioni di investimento delle risorse della tesoreria. Ti raccomanderemo solo gli investimenti che saranno più adeguati e corretti per raggiungere gli obbiettivi senza alcun conflitto di interesse.
Accreditamento
Meridian SCF è stata autorizzata con delibera n. 1226 del 28 novembre 2019
Meridian aderisce all’Arbitro delle Controversie Finanziarie
L’Organismo di vigilanza e tenuta albo unico dei Consulenti Finanziari (OCF) ha ricevuto i suoi poteri di vigilanza dalla Consob (Commissione nazionale per le società e la Borsa ente rivolto alla tutela degli investitori, all’efficienza, alla trasparenza e allo sviluppo del mercato mobiliare italiano)
Meridian SCFaderisce all’Arbitro per le Contestazioni Finanziare così come banche, SIM e SGR
Analisi e gestione delle fonti di finanziamento
FINANZIAMENTI, LEASING, FIDI ED ALTRE FONTI DI FINANZIAMENTO
L’evoluzione dell’offerta degli strumenti di finanziamento ci mette sempre più davanti a soluzioni nuove e complesse. Orientarsi tra le diverse linee di finanziamento offerte dalle banche e le soluzioni di corporate finance non è sempre facile.
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Come lavoriamo noi per l’impresa
Per prendere una decisione giusta sul credito bisogna tenere in considerazione i piani di sviluppo ed il bilancio. Analizziamo insieme la tua situazione e costruiamo la strategia di reperimento fondi più solida e meno costosa per l’azienda.
Facciamo qualche esempio
Un piano di sviluppo pluriennale dell’azienda ha bisogno di fonti di finanziamento che abbiano lo stesso orizzonte temporale per non mettere a rischio cassa e conto economico. Noi ti illustriamo tutte le caratteristiche (durata, tipo di tasso, costi ecc) dello strumento di finanziamento ideale che si sposa con il conto economico e cash flow della società.
Quali vantaggi per l’impresa
Questo è il nostro modo di essere sempre al tuo fianco
Accreditamento
Per questo servizio di consulenza ci basiamo sui nostri studi ed esperienza in quanto conosciamo bene il mercato del credito ed i suoi strumenti. Non siamo una banca o una finanziaria che eroga prestiti e sottoscrive obbligazioni, ma valuteremo assieme cosa ti propongono.
Coach per la collaborazione generazionale
LA CONTINUITÀ DI IMPRESA CREA VALORE PER LE PERSONE
Per ogni imprenditore arriva il momento di pensare alla continuità d’azienda; come pianificare e garantire il futuro di un’attività che in molti casi è iniziata una o due generazioni prima? A chi lasciare la guida della società? Con che regole? Per quale scopo? Meglio vendere? Tutti vorremmo risposte semplici a domande complesse; purtroppo esistono solo risposte complesse e molto personalizzate a queste domande.
È un dovere di chi amministra l’impresa intraprendere il viaggio che porta a nuove regole e garantisce maggiore stabilità. Rimanere immobili e refrattari a questo viaggio è come smettere di innovare; prima o poi si avranno ripercussioni negative sull’azienda.
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Come lavoriamo noi per te
Vogliamo conoscere la tua azienda e la sua storia. Ogni imprenditore ha la sua visione sul futuro dell’azienda, ti chiediamo di raccontarcela. Non siamo avvocati o notai ma conosciamo a fondo il diritto di impresa e di famiglia che rappresentano la cassetta degli attrezzi per costruire l’infrastruttura di principi, valori e regole al fine di rendere più forte la tua società. In poche parole costruire una solida governance per il presente e per il futuro.
Facciamo un esempio
Un viaggio con un imprenditore, fatto di continui confronti, ci ha portato a produrre un documento che comprende i principi, le regole e i valori per garantire figli e nipoti, azionisti di oggi e domani. Questo documento ha espresso uno schema di poteri e controlli con cui tutti gli azionisti hanno potuto vedere il futuro con più fiducia.
Poteri e controlli sulla carta si sono tradotti nella realtà con una Srl holding (partecipata da più soci) che controlla il 100% di una Spa produttiva; allo stesso tempo un patto di famiglia ha permesso stabilità ed efficienza fiscale. Il socio di maggioranza, che ha iniziato questo viaggio, si è divertito molto, ha garantito solidità e stabilità all’azienda, ha mantenuto il diritto agli utili (99%) e il diritto di smontare tutto se qualcosa nel progetto che è stato disegnato dovesse andare storto. Come dicevamo esistono solo risposte complesse a domande complesse.
Quali vantaggi per l’impresa
La collaborazione tra generazioni avviene veramente solo se in questo processo.
Accreditamento
Per questo servizio di consulenza ci basiamo sui nostri studi di diritto commerciale, societario, di famiglia e cosa più importante sull’esperienza di dialogare con tanti imprenditori attivi in molti settori economici.
Non ci sostituiamo ad avvocati e notai ma lavoriamo con loro nel vostro interesse.
Analisi assicurativa
EVENTI IMPREVISTI DELL’IMPRESA E RISCHI DA NON CORRERE
Sarebbe bello se in azienda avessimo tutto sotto controllo, sapere esattamente quali rischi possiamo gestire e quelli che non dobbiamo correre; purtroppo non è sempre così.
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Come lavoriamo noi per l’impresa
Noi ci focalizziamo sull’analisi del rischio che l’impresa non deve correre o che non sarebbe in grado di sopportare finanziariamente e ti indichiamo le soluzioni presenti sul mercato che meglio rispondono alle tue necessità.
Non distribuiamo prodotti assicurativi e non siamo broker assicurativi, ma ti indichiamo quali caratteristiche deve contenere il prodotto assicurativo che meglio risponde al tuo bisogno di sicurezza. Oltre a fare il nostro lavoro al meglio, teniamo molto ad avere un impatto positivo nella vita dei nostri clienti.
Facciamo un esempio
I danni che un’azienda deve analizzare e sui quali decidere che copertura vuole avere non sono solo quelli legati a furti, incendi, eventi naturali che possono colpire uffici e siti produttivi. È importante quantificare gli impatti negativi che l’azienda può avere se improvvisamente vengono a mancare una o più persone chiave per il funzionamento della stessa. La copertura sanitaria non è una cosa da demandare solo al SSN in quanto velocità di analisi ed intervento sulla salute delle persone che lavorano in azienda impatta, a volte sensibilmente, sulla produttività.
Quali vantaggi per l’impresa
È importante non sottovalutare questi aspetti che influiscono – anche pesantemente – sulla gestione delle risorse finanziarie dell’impresa. Noi di Meridian teniamo molto ad avere un impatto positivo nella vita dei nostri clienti nel senso più ampio possibile
Accreditamento
Per questo servizio di consulenza ci basiamo sui nostri studi ed esperienza. Una volta individuato esattamente il rischio che non vuoi correre ci sono broker ed agenzie specializzate per rispondere alle tue esigenze.
Previdenza e Welfare, investire sulle persone
AMMINISTRATORI, DIRIGENTI, DIPENDENTI E COLLABORATORI
Negli ultimi decenni l’aumento del debito dello stato italiano ha avuto uno dei suoi impatti diretti nella riduzione della previdenza e welfare. Le imprese son state chiamata a compensare con leggi incentivanti su previdenza integrativa e welfare aziendale; un trend destinato a perdurare negli anni. Previdenza e welfare assumeranno un peso sempre più rilevante nelle strategie aziendali per compensare dipendenti e collaboratori, nonché per attirare talenti che contribuiranno alla crescita dell’impresa.
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Come lavoriamo noi per te
Verifichiamo che la situazione previdenziale delle persone che lavorano per la tua impresa sia in ordine i tuoi contributi INPS con gli anni all’estero o il riscatto della laurea se necessario. L’INPS e gli altri contributi ci diranno se il capitale che ogni persona ha accantonato è sufficiente a mantenere lo standard di vita raggiunto da ognuno ovvero esiste un Gap Previdenziale da colmare. Elaboriamo strategie per gli amministratori in modo da massimizzare, fiscalmente e economicamente, gli investimenti del TFM (trattamento di fine mandato). Le strategie riservate ai dipendenti si focalizzano nell’utilizzare in modo fiscalmente efficiente gli accantonamenti del TFR ed eventuali bonus o assegnazione di Welfare aziendale.
Facciamo qualche esempio
Amministratori che hanno vissuto e lavorato all’estero spesso hanno una situazione INPS da consolidare in vari stati in termini di contributi e di anni di anzianità. Noi di Meridian raccogliamo tutte le informazioni e facciamo in modo che l’estratto conto dell’INPS sia correttamente aggiornato. Una volta fatto questo definiamo l’obbiettivo del fondo pensione di amministratore e dirigenti in modo da costruire il giusto percorso per TFM e fondi pensione integrativi.
Quali vantaggi per collaboratori e l’impresa
La nostra pianificazione economica e fiscale può arrivare a regalare l’opzione di andare in pensione fino a 5 anni prima della data decisa dall’INPS ai collaboratori della tua impresa.
Una gestione più efficiente della parte previdenziale e welfare vuol dire per l’impresa un’arma in più per attirare talenti.
Accreditamento
Quanto ti raccomandiamo una strategia per integrare previdenza e welfare lo facciamo in base alla nostra pluriennale esperienza di pianificazione a lungo termine sui mercati finanziari.
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Puoi chiamarci, scriverci una mail o venire a trovarci (su appuntamento).
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