Come lavoriamo noi per te

Noi di Meridian trasformiamo il tuo obbiettivo di vita in un obbiettivo di crescita del capitale necessario: un risultato espresso in un numero preciso che scriveremo chiaramente nel tuo Piano di Investimento Personalizzato.
Ti forniremo poi regolarmente un report per spiegarti l’andamento degli investimenti.
È importante sapere che i tuoi soldi resteranno sempre nella banca che hai scelto tu.
Sarai tu ad avere il controllo di tutti i tuoi investimenti, avendoli a portata di mano ogni volta che lo desideri.

Facciamo qualche esempio

Quando si compra una casa serve disporre di almeno una parte del capitale; noi ti aiutiamo a capire come e in quanto tempo il tuo patrimonio investito possa arrivare a costituire proprio quel capitale iniziale.
Oppure se non hai chiaro quanto ti costerà finanziare gli anni di università per i tuoi figli, noi calcoliamo il costo completo di questa formazione (dai libri alla retta) e ti aiutiamo a raggiungere il capitale necessario nel momento in cui servirà.

Quali i vantaggi per me?

Il nostro lavoro è accompagnarti – proprio come dei coach (allenatori) – passo dopo passo nelle decisioni di investimento. Ti raccomanderemo solo gli investimenti che saranno più adeguati per ottenere ciò che vuoi.

Accreditamento

Meridian SCF è stata autorizzata con delibera n. 1226 del 28 novembre 2019

Meridian aderisce all’Arbitro delle Controversie Finanziarie

L’Organismo di vigilanza e tenuta albo unico dei Consulenti Finanziari (OCF) ha ricevuto i suoi poteri di vigilanza dalla Consob (Commissione nazionale per le società e la Borsa ente rivolto alla tutela degli investitori, all’efficienza, alla trasparenza e allo sviluppo del mercato mobiliare italiano).
Meridian SCF aderisce all’Arbitro per le Contestazioni Finanziare così come banche, SIM e SGR.

Come lavoriamo noi per te

Per prendere la decisione giusta su forme di indebitamento bisogna tenere in considerazione il tuo patrimonio (qualcosa di valore che possiedi), i tuoi investimenti e il tuo reddito. Analizzando insieme la tua situazione, costruiamo la formula di finanziamento più efficiente e ideale per le tue necessità.
Noi di Meridian non siamo né intermediari né broker del credito; non ti raccomandiamo un prodotto di finanziamento preconfezionato “dallo scaffale”. Al contrario lo definiamo su misura per te e ti aiutiamo a valutare quello che le banche ti propongono.

Facciamo qualche esempio

Facciamo un esempio concreto. Se vuoi fare un mutuo per comprare casa non devi chiedere solo alla tua banca di riferimento: rischieresti di scegliere tra prodotti già “confezionati” che non è detto vadano bene per te.
Noi possiamo definire tutte le caratteristiche (durata, tipo di tasso, costi, eccetera) che compongono il mutuo che meglio si sposerebbe con la tua situazione finanziaria del momento e futura.
A quel punto potrai andare (se vorrai insieme a noi) alla ricerca delle banche che soddisfano le caratteristiche ottimali definite per te. Rivediamo insieme le soluzioni che hai trovato e ti consigliamo quale scegliere.

Quali i vantaggi per me?

Questo è il nostro modo di essere sempre al tuo fianco.

Come lavoriamo noi per te

Ti chiediamo di aprirci alla tua famiglia e permetterci di ascoltare la vostra storia. Raccogliamo così le volontà di come vorreste che la famiglia continuasse a vivere e quali obiettivi di protezione, stabilità e tranquillità finanziaria vorreste raggiungere per i vostri cari.

Analizzare solo la situazione del patrimonio e delle finanze familiari è importante, ma senza la storia e le volontà della famiglia non potremmo costruire un percorso che arrivi esattamente dove voi avete deciso.

La famiglia che decide di intraprendere questo percorso con noi si mette in cabina di regia e decide, con tutto il tempo necessario, questo percorso.

L’alternativa è che decida tutto il nostro Codice Civile in poco tempo e quasi sempre in modo da non rendere nessuno pienamente soddisfatto, oltre a costare spesso assai di più.

Facciamo qualche esempio

• Genitori che hanno due case e due figli possono decidere a chi rimarrà ognuna delle due. Senza nuocere ai diritti patrimoniali di nessuno, possiamo aiutarvi a evitare lo scontento di ciascuno dei due figli ricevendo la metà di ogni casa, generando possibili liti tra i due.
• Due persone dello stesso sesso che stanno insieme senza un’unione civile espongono il proprio partner a grandi rischi, affettivi e patrimoniali. Oggi questa situazione è fortunatamente governabile e sanabile.
• Le donazioni fatte in vita possono o non possono rappresentare anticipazioni di eredità. Utilizzare i giusti strumenti giuridici in questi processi evita l’insorgere di malumori o liti in futuro.

Quali i vantaggi per me?

Riteniamo sia importante coinvolgere tutta la famiglia, se non direttamente almeno riflettendo su come sono fatte e cosa desiderano le persone coinvolte.

Come lavoriamo noi per te

Partendo dall’analisi del patrimonio ti consigliamo come proteggere il capitale, la famiglia, il tuo futuro: individuiamo i rischi che non puoi assumerti da solo e ti indichiamo le categorie di soluzioni presenti sul mercato che meglio rispondono alle tue necessità.
Non siamo broker assicurativi, ma potranno essere loro stessi o il tuo assicuratore ad indicarti gli strumenti migliori per mitigare o azzerare i rischi che non puoi correre e dei quali abbiamo fatto la tua lista personale insieme.

Facciamo qualche esempio

Le assicurazioni sanitarie, sulla vita, sugli infortuni o copertura per l’autosufficienza [ad es. Long Term Care] coprono alcuni rischi che sono troppo spesso sottovalutati dalle persone. O dalla coppia allo scopo di tutelarsi a vicenda o proteggere i figli. Questo vale per tutti, sia per coloro che contano su un reddito fisso, ma ancora di più per il libero professionista.

Quali i vantaggi per me?

È importante non sottovalutare questi aspetti che impattano – anche pesantemente – sulla gestione delle risorse finanziarie dell’individuo e della famiglia. Noi di Meridian teniamo molto ad avere un impatto positivo nella vita dei nostri clienti nel senso più ampio possibile.

Come lavoriamo noi per te

Dobbiamo avere ben chiaro quale sarà la tua situazione previdenziale quando smetterai di lavorare. Creiamo quindi un report previdenziale che prende in considerazione tutti I contributi previdenziali da dipendente e gli eventuali contributi previdenziali di fondi pensioni integrativi. Se il fondo pensione integrativo non è stato sottoscritto, ci attiviamo per farvi aprire una posizione sia presso l’azienda o privatamente. Con il report previdenziale completo in mano, calcoliamo quale sarà la tua pensione (e soprattutto quando andrai in pensione).

Facciamo qualche esempio

Verifichiamo la tua situazione attuale, mettendo in ordine i tuoi contributi INPS con gli anni all’estero o il riscatto della laurea, se necessario. I contributi INPS e gli eventuali contributi di altri istituti ci diranno se il capitale che riuscirai ad accantonare per il giorno della pensione sarà sufficiente a mantenere il tuo tenore di vita. Se quanto accantonato negli anni di lavoro non dovesse essere sufficiente, noi ti avvisiamo dello squilibrio previdenziale da colmare: potrebbe servire un certo capitale da costruire come integrazione. Questo è il nostro lavoro.

Quali i vantaggi per me?

Chi ha vissuto e lavorato all’estero ha spesso una situazione pensionistica difficile da inquadrare e prevedere. In questo caso occorre raccogliere le informazioni, consolidare il tutto nell’estratto conto INPS, fare una previsione sulla futura pensione da mettere a confronto con lo stile di vita. Se manca del capitale per assicurarsi quel tenore di vita ti aiutiamo a costruirlo con gli strumenti più adeguati a te.

Pianificare una vecchiaia finanziariamente serena migliora anche il presente.