Somos coaches financieros

Ayudamos a las personas en las elecciones
que se refieren asus propias finanzas

Un asesoramiento financiero pensado y realizadode unmodo diferente

Somos un grupo de profesionales que tenemos una larga experiencia en la consultoría a inversores institucionales, pero también en la gestión financiera para las personas y lasfamilias.

Hoy, como consultores financieros independientes queremos compartir con nuestros clientes valores de transparencia, derespeto recíproco y de bienestar. Queremos orientar a nuestros clientes hacia sus propioshorizontes de vida.

Pero de una manera completamente distinta.

En la práctica, ¿cómo funciona?

En el texto siguiente hemos anticipado vuestras preguntas más comunes y las hemos utilizado para explicar bien qué es lo que hacemos.

Encontraréis otras preguntas y respuestas en lasección: VUESTRAS PREGUNTAS

¿Cómo puedo saber si los consultores de Meridian son los más adecuados para mí?

Ci sono due fattori di valutazione: l’intesa interpersonale e le soluzioni tecniche.
Dedichiamo il tempo necessario all’ascolto e alla comprensione dei vostri obiettivi di vita e finanziari.

Quindi scegliamo nel panorama finanziario gli strumenti più adatti ai vostri obiettivi, evitando spese bancarie e connesse ai servizi finanziari dal momento che non siamo una banca tradizionale.

Noi teniamo a fare bene il nostro lavoro: se non siete soddisfatti voi, non possiamo esserlo noi. Per questo il nostro percorso di lavoro inizia dalla comprensione dei vostri obiettivi di vita e poi finanziari.

Rispettiamo il vostro tempo e le vostre energie, indirizzandole in maniera efficace ed efficiente verso obiettivi e investimenti adatti a voi. Soltanto a voi.

Soprattutto, vi aiutiamo a:

  • fare una corretta pianificazione patrimoniale per la vostra famiglia.
  • selezionare investimenti adatti a voi e alla vostra famiglia, non scegliendoli perché sono di moda sui mercati.
  • identificare strategie efficienti per il recupero minusvalenze (si tratta di riscattare le perdite che sono state accumulate in
    investimenti passati e che possono avere una grande utilità nel ridurre il peso fiscale).
  • costruire una pensione in linea con il vostro tenore di vita
  • evitare spese bancarie e connesse ai servizi finanziari che non hanno valore o si possono evitare.

Se dovessimo capire di non avere la “sincronia giusta” o se tecnicamente non rappresenteremo la risposta migliore per voi, saremo felici di indicarvi dei professionisti o società di consulenza finanziaria che siano in grado di rispondere meglio alle vostre esigenze.

¿Cómo puedo saber si los consultores de Meridian son los más adecuados para mí?

Existen dos factores de evaluación: el entendimiento interpersonal y las soluciones técnicas.
Dedicamos todo el tiempo necesario para escuchar y comprender vuestros objetivos de vida y financieros.

A partir de allí elegimos, dentro del panorama financiero, los instrumentos que más se adaptan a vuestros objetivos, evitando costes bancarios y conectados a servicios financieros dado que no somos un banco tradicional.

Nosotros deseamos realizar bien nuestro trabajo: pero si vosotros no os sentís satisfechos, tampoco lo podemos estar nosotros. Por esto nuestro itinerario de trabajo comienza con la comprensión de vuestros objetivos de vida y, además, financieros.

Respetamos vuestro tiempo y vuestras energías, dirigiéndolas de manera eficaz y eficiente hacia objetivos e inversiones que se adapten a vosotros. Solamente a vosotros.

Pero, sobre todo, os ayudamos a:

  • realizar una correcta planificación patrimonial para vuestra familia.
  • seleccionar inversiones que se adapten a vosotros y a vuestra familia, no eligiendo porque está de moda en el mercado.
  • identificar estrategias eficientes para recuperar las pérdidas
    que se han acumulado con inversiones pasadas (y que pueden ser útiles para reducir la presión fiscal)
  • construir una pensión alineada con vuestro tenor de vida.
  • evitar costes bancarios y conectados a servicios financiarios que no tienen valor o que se pueden evitar.

Si nos diéramos cuenta de que no tenemos la “justa sincronía” o si técnicamente no representáramos la mejor respuesta para vosotros nos gustaría indicaros a los profesionales o a la sociedad de consultoría que puedan responder mejor a vuestras exigencias.

¿Si no sois un banco, cómo se invierten ahorros con vosotros?

Es importante saber que vuestro dinero y vuestras inversiones quedan en vuestro banco actual.

El banco es el depositario de vuestro dinero:para nosotros es solamente el lugar dónde comprar los instrumentos mejoresque os recomendaremos para construir el portafolio de inversiones.
Nosotros nos aseguramos de que el banco sea eficiente en el ofrecimiento de instrumentos y, sobre todo, en los costes y en la operatividad.

Nuestros clientes tienen siempre el control de su propia cuenta y son ellos quienes autorizan al banco a efectuar las operaciones de compraventa.

Nosotros, de Meridian, os proporcionaremos regularmente el informe sobre el progreso de vuestro portafolio, pero teniendo en cuenta de que vosotros mismos podréis controlar el movimiento de vuestra cuenta bancaria.

Solamente si os resultara útil, os podemos aconsejar en cuáles bancos se encuentran aquellos servicios que se adaptan mejor a la necesidad práctica de gestión de la cuenta corriente.

Nosotros, de Meridian, no somos un banco y no tenemos acuerdos comerciales con ningún intermediario, pero conocemos profundamente el sector, tanto como para poderos aconsejar de la mejor manera.

Pero prácticamente ¿cómo funciona vuestro servicio de consultoría?

FASE 1: vi creiamo il vostro piano di investimento finanziario personalizzato che sarà il documento che ci guida durante il periodo in cui raccomanderemo gli investimenti.

In particolare, vi spieghiamo

  • il “perché” investiamo – ovvero specifichiamo gli obiettivi – i vostri – per cui si investe dandogli un numero ed un arco temporale entro il quale investiremo,

  • il “come” investiamo, ad esempio quanto sarà investito in azioni o obbligazioni, in quali strategie, in quali tematiche, quanto in fondi, ETF o singole azioni

  • il “in che cosa” investiamo, ovvero il portafoglio vero e proprio, con tanto di codici ISIN, nomi dei titoli/ETF/fondi.

FASE 2: una volta che siamo allineati sul piano di investimento, vi accompagniamo passo passo per trasformare le nostre raccomandazioni in investimenti reali sul conto titoli della vostra banca (se non avete abilitato il conto titoli, vi aiutiamo noi a farlo).

Di solito non raccomandiamo mai di investire tutto il patrimonio liquido in una volta ma facciamo una serie di “tranche” su più mesi per costruire il portafoglio.

Comunque, in ogni tranche questo è il processo:

  • vi inviamo via mail dal nostro gestionale software le raccomandazioni delle operazioni da eseguire, in cui specifichiamo che titoli dovrete comprare, le quantità e su che mercati andrete ad investire

  • le prime volte vi spiegheremo passo passo come eseguire acquisti e vendite sulla vostra banca– è un processo molto semplice, ma le prime volte lo potrete fare con il nostro supporto se lo desiderate.

  • Periodicamente vi chiederemo di inviarci la situazione aggiornata del vostro conto titoli per verificare l’esecuzione delle raccomandazioni (anche qui vi faremo vedere come fare se lo desiderate).

FASE 3: inizia la fase di monitoraggio e ribilanciamento, ovvero:

  • il vostro portafoglio sarà stato caricato sui nostri software gestionali per monitorare i vostri investimenti ed essere certi che siano sempre adeguati ai vostri obiettivi.

  • per mantenerci aderenti al piano di investimento finanziario della fase 1, vi manderemo quando necessario raccomandazioni di “ribilanciamento” affinché possiate mantenere sempre la giusta quantità di azioni od obbligazioni in portafoglio.

  • Si ripeterà quindi l’invio di mail con le raccomandazioni come nella fase 2. Non aspettatevi ribilanciamenti ogni mese, tutto dipende dai mercati finanziari. Possono passare diversi mesi senza necessità che tocchiate il portafoglio oppure periodi nei quali vi daremo raccomandazioni anche ravvicinate nel tempo.

  • In generale: meno si tocca il portafoglio e meglio è – il nostro obiettivo è quello di costruirlo al meglio, al fine di raggiungere i vostri obiettivi e, quindi, ci occupiamo solo di mantenerlo aderente al piano. Non ci preoccupiamo quindi, più di tanto, dei movimenti di breve termine dei mercati.

In tutte queste fasi vi accompagniamo sempre, perché siamo i vostri coach e cerchiamo di rendere tutti i processi semplici per aiutarvi a raggiungere gli obiettivi che la vita vi presenta di volta in volta.

¿Estáis autorizados para operar? ¿Qué garantías tengo como cliente?

Meridian opera en el más completo cumplimiento de las disposiciones de las leyes italianas y europeas que ofrece las máximas garantías a nuestros ahorrista e inversores.

Meridian SCF ha recibido la autorización para suministrar consultoría financiaría personalizada por parte del Organismo de vigilancia y gestión del Colegio único de los Consultores Financieroscon decreto n.º 1226 del 28 de noviembre de 2019

https://www.organismocf.it/portal/web/portale-ocf

OCF ha recibido sus poderes de control de la Consob que autoriza la actividad de gestión y consultoría de las inversiones de bancas SIM o SGR.

Meridian SCF adhiere al Árbitro de las Controversias Financieras (ACF) así como bancos SIM y SGR.

Nuestra sede legal está en: Milán, Corso Europa n.º 15, código postal 20122 c/o Spaces.
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