Existen dos factores de evaluación: el entendimiento interpersonal y las soluciones técnicas.
Dedicamos todo el tiempo necesario para escuchar y comprender vuestros objetivos de vida y financieros.

A partir de allí elegimos, dentro del panorama financiero, los instrumentos que más se adaptan a vuestros objetivos, evitando costes bancarios y conectados a servicios financieros dado que no somos un banco tradicional.

Nosotros deseamos realizar bien nuestro trabajo: pero si vosotros no os sentís satisfechos, tampoco lo podemos estar nosotros. Por esto nuestro itinerario de trabajo comienza con la comprensión de vuestros objetivos de vida y, además, financieros.

Respetamos vuestro tiempo y vuestras energías, dirigiéndolas de manera eficaz y eficiente hacia objetivos e inversiones que se adapten a vosotros. Solamente a vosotros.

Pero, sobre todo, os ayudamos a:

• realizar una correcta planificación patrimonial para vuestra familia.
• seleccionar inversiones que se adapten a vosotros y a vuestra familia, no eligiendo porque está de moda en el mercado.
• identificar estrategias eficientes para recuperar las pérdidas
  que se han acumulado con inversiones pasadas (y que pueden ser útiles para reducir la presión fiscal)
• construir una pensión alineada con vuestro tenor de vida.
• evitar costes bancarios y conectados a servicios financiarios que no tienen valor o que se pueden evitar.

Si nos diéramos cuenta de que no tenemos la “justa sincronía” o si técnicamente no representáramos la mejor respuesta para vosotros nos gustaría indicaros a los profesionales o a la sociedad de consultoría que puedan responder mejor a vuestras exigencias.

Es importante saber que vuestro dinero y vuestras inversiones quedan en vuestro banco actual.

El banco es el depositario de vuestro dinero: para nosotros es solamente el lugar dónde comprar los instrumentos mejores que os recomendaremos para construir el portafolio de inversiones.
Nosotros nos aseguramos de que el banco sea eficiente en el ofrecimiento de instrumentos y, sobre todo, en los costes y en la operatividad.

Nuestros clientes tienen siempre el control de su propia cuenta y son ellos quienes autorizan al banco a efectuar las operaciones de compraventa.

Nosotros, de Meridian, os proporcionaremos regularmente el informe sobre el progreso de vuestro portafolio, pero teniendo en cuenta de que vosotros mismos podréis controlar el movimiento de vuestra cuenta bancaria.

Solamente si os resultara útil, os podemos aconsejar en cuáles bancos se encuentran aquellos servicios que se adaptan mejor a la necesidad práctica de gestión de la cuenta corriente.

Nosotros, de Meridian, no somos un banco y no tenemos acuerdos comerciales con ningún intermediario, pero conocemos profundamente el sector, tanto como para poderos aconsejar de la mejor manera.

FASE 1: os creamos vuestro plan de inversión financiera personalizado que será el documento que nos guiará durante el período en el cual recomendaremos las inversiones.

En particularosexplicamos

• el “por qué” invertimos –es decir que especificamos los objetivos vuestros por los cuales se invierte dándoles un número y un arco temporal en el cual estarán invertidos;

• el “cómo” invertimos, es decir cuánto, por ejemplo, será invertido en acciones u obligaciones, en fondos o en ETFs, en esta o aquella estrategia y

• el “en qué” invertimos, es decir la verdadera y propia cartera, con sus códigos ISIN, nombre de los títulos/ETF/fondos

FASE 2: cuando ya estamos alineados sobre el plan de inversiones, os acompañamos paso a paso para transformar nuestras recomendaciones en inversiones reales en la sección “inversiones” de vuestro banco (si no habéis habilitado la sección “inversiones”, os ayudamos nosotros a hacerlo)

No solemos recomendar nunca invertir todo el activo de una sola vez pero en cambio realizamos una serie de cuotas en diversos meses para construir la cartera.

De todas maneras, este es el proceso que se realiza con cada cuota:

• os enviamos por correo electrónico las recomendaciones para las operaciones que debéis realizar, en las cuales especificamos qué títulos tenéis que comprar, qué cantidad y en qué mercados vais a invertir;

• las primeras vecesos explicaremos paso a paso cómo realizar las compras y las ventas en vuestro banco – es un proceso muy simple, pero si lo queréis, las primeras veces lo podéis hacer bajo nuestra guía;

• periódicamente os pediremos que nos enviéis la indicación de cuál es la situación actualizada de vuestra sección “inversiones” para poder verificar la actuación de las recomendaciones (también en este caso, si así lo queréis, os podemos indicar cómo hacer).

FASE 3: comienza la fase de seguimiento y reequilibrio, o sea:

• vuestra cartera habrá sido cargada en nuestros sistemas informáticos relativos a inversiones para estar seguros de que sean adecuados a vuestros objetivos.

• para mantenernos fieles al plan de inversiones financieras de la fase 1, os enviaremos cuando sea necesario, nuestras recomendaciones de “reequilibrio” para que podáis así mantener en la cartera la justa cantidad de acciones y obligaciones.

• Se repetirá entonces el envío de correos con las recomendaciones como en la fase 2. No debéis esperaros un reequilibrio cada mes, todo depende de los mercados financieros. Pueden pasar diversos meses sin necesidad de que toquéis la cartera o que haya períodos en los cuales os demos recomendaciones frecuentes.

• Menos se toca la cartera, mejor es: nuestro objetivo es el de haceros construirla lo mejor posible para poder alcanzar vuestros objetivos y, entonces, nos ocupamos solamente de mantenerla fiel al plan y no nos preocupamos más de lo necesario del movimiento en el breve período de los mercados.

En todas esta fases os acompañaremos siempre, porque somos vuestros “coach” y socios en el alcanzar los objetivos que la vida os va exigiendo.

Meridian opera en el más completo cumplimiento de las disposiciones de las leyes italianas y europeas que ofrece las máximas garantías a nuestros ahorrista e inversores.

Meridian SCF ha recibido la autorización para suministrar consultoría financiaría personalizada por parte del Organismo de vigilancia y gestión del Colegio único de los Consultores Financieroscon decreto n.º 1226 del 28 de noviembre de 2019

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OCF ha recibido sus poderes de control de la Consob que autoriza la actividad de gestión y consultoría de las inversiones de bancas SIM o SGR.

Meridian SCF adhiere al Árbitro de las Controversias Financieras (ACF) así como bancos SIM y SGR.

Nuestra sede legal está en: Milán, Corso Europa n.º 15, código postal 20122 c/o Spaces.
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