Siamo coach finanziari

Aiutiamo le persone nelle scelte
che riguardano le proprie finanze

La consulenza finanziaria pensata e realizzata in modo diverso

Siamo un gruppo di professionisti che ha una lunga esperienza nella consulenza agli investitori istituzionali, ma anche nella gestione finanziaria per le persone e le famiglie.

Oggi come consulenti finanziari indipendenti vogliamo condividere con i nostri clienti i valori di trasparenza, di rispetto reciproco e di benessere. Vogliamo guidare i nostri clienti verso i loro orizzonti di vita.

Ma in modo completamente diverso.

In pratica come funziona?

Abbiamo anticipato qui accanto le vostre domande più comuni e le abbiamo usate per spiegare bene cosa facciamo.

Trovate tante altre domande e risposte nella sezione Domande e Risposte

Come faccio a sapere se i consulenti finanziari Meridian sono giusti per me?

Ci sono due fattori di valutazione: l’intesa interpersonale e le soluzioni tecniche.
Dedichiamo il tempo necessario all’ascolto e alla comprensione dei vostri obiettivi di vita e finanziari.

Quindi scegliamo nel panorama finanziario gli strumenti più adatti ai vostri obiettivi, evitando spese bancarie e connesse ai servizi finanziari dal momento che non siamo una banca tradizionale.

Noi teniamo a fare bene il nostro lavoro: se non siete soddisfatti voi, non possiamo esserlo noi. Per questo il nostro percorso di lavoro inizia dalla comprensione dei vostri obiettivi di vita e poi finanziari.

Rispettiamo il vostro tempo e le vostre energie, indirizzandole in maniera efficace ed efficiente verso obiettivi e investimenti adatti a voi. Soltanto a voi.

Soprattutto, vi aiutiamo a:

  • fare una corretta pianificazione patrimoniale per la vostra famiglia.
  • selezionare investimenti adatti a voi e alla vostra famiglia, non scegliendoli perché sono di moda sui mercati.
  • identificare strategie efficienti per il recupero minusvalenze (si tratta di riscattare le perdite che sono state accumulate in
    investimenti passati e che possono avere una grande utilità nel ridurre il peso fiscale).
  • costruire una pensione in linea con il vostro tenore di vita
  • evitare spese bancarie e connesse ai servizi finanziari che non hanno valore o si possono evitare.

Se dovessimo capire di non avere la “sincronia giusta” o se tecnicamente non rappresenteremo la risposta migliore per voi, saremo felici di indicarvi dei professionisti o società di consulenza finanziaria che siano in grado di rispondere meglio alle vostre esigenze.

Come faccio a sapere se i consulenti finanziari Meridian sono giusti per me?

Ci sono due fattori di valutazione: l’intesa interpersonale e le soluzioni tecniche.
Dedichiamo il tempo necessario all’ascolto e alla comprensione dei vostri obiettivi di vita e finanziari.

Quindi scegliamo nel panorama finanziario gli strumenti più adatti ai vostri obiettivi, evitando spese bancarie e connesse ai servizi finanziari dal momento che non siamo una banca tradizionale.

Noi teniamo a fare bene il nostro lavoro: se non siete soddisfatti voi, non possiamo esserlo noi. Per questo il nostro percorso di lavoro inizia dalla comprensione dei vostri obiettivi di vita e poi finanziari.

Rispettiamo il vostro tempo e le vostre energie, indirizzandole in maniera efficace ed efficiente verso obiettivi e investimenti adatti a voi. Soltanto a voi.

Soprattutto, vi aiutiamo a:

  • fare una corretta pianificazione patrimoniale per la vostra famiglia.
  • selezionare investimenti adatti a voi e alla vostra famiglia, non scegliendoli perché sono di moda sui mercati.
  • identificare strategie efficienti per il recupero minusvalenze (si tratta di riscattare le perdite che sono state accumulate in
    investimenti passati e che possono avere una grande utilità nel ridurre il peso fiscale).
  • costruire una pensione in linea con il vostro tenore di vita
  • evitare spese bancarie e connesse ai servizi finanziari che non hanno valore o si possono evitare.

Se dovessimo capire di non essere in piena sintonia o se tecnicamente non rappresenteremo la risposta migliore per voi, saremo felici di indicarvi dei professionisti o società di consulenza finanziaria che siano in grado di rispondere meglio alle vostre esigenze.

Non siete una Banca, come si fa ad investire i risparmi con voi?

È importante sapere che i vostri soldi e investimenti rimangono nella vostra attuale banca.

La banca è la depositaria dei vostri soldi: per noi è solo il luogo dove acquistare gli strumenti migliori che vi raccomanderemo per costruire il portafoglio di investimento.
Noi ci assicuriamo che la banca sia efficiente nell’offerta di strumenti e, soprattutto, nei costi e nell’operatività.

I nostri clienti sono sempre in controllo del proprio conto e sono loro ad autorizzare le operazioni di compravendita alla banca.

Noi di Meridian forniremo regolarmente la reportistica sull’andamento del vostro portafoglio, anche se potrete sempre controllare voi stessi gli andamenti dal vostro conto bancario.

Solo se può esservi utile, vi possiamo consigliare presso quali banche si trovano i servizi che si addicono meglio alle necessità pratiche di gestione del conto corrente.

Noi di Meridian non siamo una banca e non abbiamo accordi commerciali con nessun intermediario, ma conosciamo il settore in profondità per potervi consigliare al meglio.

Ma in pratica come funziona il vostro servizio di consulenza?

FASE 1: vi creiamo il vostro piano di investimento finanziario personalizzato che sarà il documento che ci guida durante il periodo in cui raccomanderemo gli investimenti.

In particolare, vi spieghiamo

  • il “perché” investiamo – ovvero specifichiamo gli obiettivi – i vostri – per cui si investe dandogli un numero ed un arco temporale entro il quale investiremo,

  • il “come” investiamo, ad esempio quanto sarà investito in azioni o obbligazioni, in quali strategie, in quali tematiche, quanto in fondi, ETF o singole azioni

  • il “in che cosa” investiamo, ovvero il portafoglio vero e proprio, con tanto di codici ISIN, nomi dei titoli/ETF/fondi.

FASE 2: una volta che siamo allineati sul piano di investimento, vi accompagniamo passo passo per trasformare le nostre raccomandazioni in investimenti reali sul conto titoli della vostra banca (se non avete abilitato il conto titoli, vi aiutiamo noi a farlo).

Di solito non raccomandiamo mai di investire tutto il patrimonio liquido in una volta ma facciamo una serie di “tranche” su più mesi per costruire il portafoglio.

Comunque, in ogni tranche questo è il processo:

  • vi inviamo via mail dal nostro gestionale software le raccomandazioni delle operazioni da eseguire, in cui specifichiamo che titoli dovrete comprare, le quantità e su che mercati andrete ad investire

  • le prime volte vi spiegheremo passo passo come eseguire acquisti e vendite sulla vostra banca– è un processo molto semplice, ma le prime volte lo potrete fare con il nostro supporto se lo desiderate.

  • Periodicamente vi chiederemo di inviarci la situazione aggiornata del vostro conto titoli per verificare l’esecuzione delle raccomandazioni (anche qui vi faremo vedere come fare se lo desiderate).

FASE 3: inizia la fase di monitoraggio e ribilanciamento, ovvero:

  • il vostro portafoglio sarà stato caricato sui nostri software gestionali per monitorare i vostri investimenti ed essere certi che siano sempre adeguati ai vostri obiettivi.

  • per mantenerci aderenti al piano di investimento finanziario della fase 1, vi manderemo quando necessario raccomandazioni di “ribilanciamento” affinché possiate mantenere sempre la giusta quantità di azioni od obbligazioni in portafoglio.

  • c) Si ripeterà quindi l’invio di mail con le raccomandazioni come nella fase 2. Non aspettatevi ribilanciamenti ogni mese, tutto dipende dai mercati finanziari. Possono passare diversi mesi senza necessità che tocchiate il portafoglio oppure periodi nei quali vi daremo raccomandazioni anche ravvicinate nel tempo.

  • In generale: meno si tocca il portafoglio e meglio è- il nostro obiettivo è quello di costruirlo al meglio, al fine di raggiungere i vostri obiettivi e, quindi, ci occupiamo solo di mantenerlo aderente al piano. Non ci preoccupiamo quindi, più di tanto, dei movimenti di breve termine dei mercati.

In tutte queste fasi vi accompagniamo sempre, perché siamo i vostri coach e cerchiamo di rendere tutti i processi semplici per aiutarvi a raggiungere gli obiettivi che la vita vi presenta di volta in volta.

Siete autorizzati ad operare? Che garanzie ho come cliente?

Meridian opera nella più completa ottemperanza delle disposizioni di legge italiane ed europee che offre le massime garanzie ai nostri risparmiatori e investitori.

Meridian SCF ha ricevuto autorizzazione ad erogare consulenza finanziaria personalizzata dall’Organismo di vigilanza e tenuta dell’albo unico dei Consulenti Finanziari con delibera n.1226 del 28/11/2019

https://www.organismocf.it/portal/web/portale-ocf

OCF ha ricevuto i suoi poteri di vigilanza dalla Consob che autorizza all’attività di gestione e consulenza degli investimenti banche, SIM, SGR.

Meridian SCF aderisce all’Arbitro delle Controversie Finanziarie (ACF) così come banche SIM e SGR.

La nostra Sede legale è: 20122 MILANO (MI) Corso Europa, 15 – C/O Spaces
Numero REAMI: 2557688 Codice fiscale e n.iscr. al Registro Imprese: 10791940967

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Meridian SCF è iscritta nella sezione delle Società di Consulenza Finanziaria
dell’Albo Unico dei consulenti Finanziari con delibera n. 1226 del 28/11/2019

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